Money Wellness®

お金と健康の管理

Money Wellness®とは

ファイナンシャル・プランナーが本来取り扱うお金(Money)に、身体的、精神的、そして社会的に健康で安心な状態の(Wellness)を組み合わせた、これからの新たな価値をあらわす言葉です。

長生き時代には、お金と健康の両方の寿命を延ばすマネジメントが必要で、さらには予期せぬ事態でも安心してライフプランを続けられるリスク管理も必要です。

Money Wellness®は、人生100年時代に今とこれからを自分らしく生きたいと思う人たちに、お金と身体と心の状態をより良くするためのロングライフコンサルティングサービスです。

※ Money Wellness®︎はエイジェントヴィレッジが取得している登録商標です。

Money Wellness®の必要性

現在の日本の抱える課題は、高齢社会の現状です。長寿化の進展により現在60歳の人の約4分の1が95歳まで生き、65歳以上の認知症患者の割合は最大で3人に1人となる可能性があります。年金や医療・介護などの社会保障費は膨張を続け、財政を健全化するのは簡単ではありません。また、家計金融資産の伸びは横ばいで、その約3分の2を60歳以上の世帯が保有し、資産も高齢化が進展しています。

そのような現状の中、長生きした場合に貯蓄がなくなり、公的年金のみで生活する世帯が増えています。貯蓄がある世帯でも、長生き不安による過度な節約から、貯金を取り崩すことに躊躇してしまいます。また、認知能力・判断能力の低下は、資産を効果的に活用することができていません。

今後は長生きに備えて健康で過ごせる時間を長くするために、病気や認知症にならないための日々の身体と心の健康管理と、長い人生にも枯渇しない資産の形成・運用・取り崩しなどを考えていく必要があります。そのためにまずはお金と身体と心の現在の状況を把握し、これからの生活や健康に関わる費用、老後の生活スタイル、次世代に遺すべき資産などの想いを「見える化」することが必要です。その状況や想いにあったファイナンシャルゴールを設置して、そのゴールへ向けた金融商品や保険商品を適切に利用し管理することが今後は必要不可欠になります。

Money Wellness®サービスの概要

Money Wellness®サービスは、個人・経営者・法人向けの3つのプランを用意し、それぞれ「お金」「健康」「リスク」の観点でライフプランを見える化し、思い描くゴールへ向けた対策の導入から実行、その後継続的に続けるための管理までをサポートします。

価格は各プラン定額制で、個人 880円(税込)/月、経営者 11,000 円(税込)/月、法人 33,000 円(税込)/月で、導入・実行・管理の各メニューをご利用いただけます。(商品購入やアプリの利用、提携士業のサービス利用の場合は、別途料金が発生する場合があります。)

Money Wellness®の特徴

01いつまでも健康で過ごすためのヘルスケア

健康管理はお金の管理ととても良く似ています。運動・食事・睡眠などバランスよく配慮し(分散)、毎日コツコツと積み重ね(積立)、長く継続させること(長期)が大事になります。それらの日々の活動をスマホアプリが見える化し、継続的なモチベーションの後押しをしてくれます。先ずは病気や認知症にならないために主体的に予防や健康増進をすることで長生きに備えることが大事です。

02将来が見渡せて、自分らしく人生を活きることができる

そして、長生きして人生が長くなってもお金に困らないよう資産形成と管理をしていくことが必要です。
現在の資産状況や健康状況から将来を思い描くライフプランをベースに、目指すべきファイナンシャルゴールを決めていきます。更には予期せね自然災害や働けなくなった時などにライフプランが狂わないようリスクの管理も必要です。
自分自身に合ったプランを構築し、日々の見える化と将来の備えがもたらす安心は、今とこれからを積極的に前向きに過ごす後押しをしてくれます。

03ライフプランサービス品質へのこだわり

エイジェントヴィレッジのMoney Wellness®アドバイザーは、お金の専門資格である日本FP協会が認定するAFP資格、CFP®資格(国際上級資格)を持ったファイナンシャル・プランナーにあわせて、健康経営の運営に知識を持つ、健康経営アドバイザー、健康経営エキスパートアドバイザーが、人生100年時代のライフプランの設計をサポートします。Money Wellness®アドバイザーだからこそできる「資産管理」「健康管理」「リスク管理」のトータルな提案が私たちの強みです。

04導入後のアフターフォローにこだわります

導入までの説明はもちろんのこと、導入後のアフターフォローにこだわってしっかりとサポートさせていただきます。私たちの提案する内容は、長く無理なく続けられる仕組みづくりとその定着です。手間なく継続的にサービスをご利用いただけます。

05先進、ユニークな取り組み

テクノロジーの融合を積極的に進め、ライフプラン診断や健康管理アプリ、オンライン診療など金融や保険、ヘルスケアに関わる進化を取り入れています。また働き方では、健康経営や日本対がん協会、がん対策推進企業アクションを推進しています。Money Wellness®のサービスを通じて、先進性を持って社会の課題に取り組んでいます。

Money Wellness®のプラン

それぞれのスタイルに合わせてプランを始められる安心の定額制です。
各プランすべてのサービスがご利用できます。

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